银行和支付机构监控ICO平台账户资金

    5日，记者从央行、银行和支付机构等证实，9月4日，央行下发《中国人民银行营业管理部关于落实对代币发行融资开展清理整顿工作加强支付结算管理的通知》（下称《通知》），要求各银行和支付机构应立即停止为现有ICO平台提供账户开立、登记、交易、清算、结算等支付结算服务。

    《通知》还要求各银行和支付机构对涉及现有ICO平台的个人账户进行甄别，发现大额或高频出金或入金交易，符合反洗钱可疑交易报告标准的，应立即采取适当限制性措施，防止出现资金风险，并及时向北京整治办和人民银行营业管理部报告。

    各银行和支付机构不得为ICO平台新开立账户，并对现存账户资金进行逐日监控，应于每日上午9点前将前一日账户余额和账户交易信息通过邮箱上报人民银行营业管理部，如发现大额或高频出入金情况，应立即向北京市整治办和人民银行营业管理部报告，同时，对相关账户立即采取限制性措施，防止卷款跑路。

    对此，多家银行和支付机构均表示，目前正在研究和排查ICO平台的账户风险。其中一家股份制银行相关负责人表示，初步判断尚未发现风险账户。

    北京整治办要求ICO平台上报七方面数据

    北京整治办（全称北京市互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室）也于9月4日发文配合开展ICO平台清理整顿工作。

    记者从监管人士处了解到，北京市金融工作局下设的北京整治办发布《关于配合开展代币融资交易平台清理整顿工作的通知》，要求各平台向北京市整治办、央行营管部报送包括ICO项目的数量、融资等在内的七方面详细资料。

    具体来看，主要包括ICO平台自成立以来已完成ICO项目的数量、项目完成时间、融资规模情况、平台注册用户数量、ICO累计参与人次；募集的虚拟货币存放地址、流向及使用情况，是否已经变现及变现后的用途；对上线的ICO项目是否进行过项目真实性审查、技术可行性和应用价值评估；ICO项目费率及平台收入情况、公司银行账户及关联账户等情况。

    上述《通知》要求，各平台主动做好清理整顿工作，立即停止各类ICO代币发行及其宣传推介活动。对于已经发行或已完成的ICO项目，各平台要与发行方制定具体清退方案，共同做好清理清退工作，并报送北京市整治办。

    北京市整治办还要求各平台应于每日17:00前向所在区金融办书面报告平台运行情况、客户虚拟资产及资金余额、清理清退工作情况等。

    据介绍，清理整顿期间，各平台股东、实际控制人、高级管理人员、财务负责人、核心技术负责人要在京全力做好平台清理整顿工作。同时，北京市金融工作局还下发配套文件至北京各区，落实属地责任。

    此外，各平台要立即停止法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换业务；各平台不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。

    中国科技金融法律研究会理事肖飒认为，根据99号文代币交易平台要停止代币与法币、与虚拟币的交易，如果不停止如上行为，我们认为可能有行政罚款、取缔的风险。至于代币交易平台有无刑法风险，要看其是否明知ICO项目方是欺诈或诈骗，还“帮助”其募集资金或虚拟商品，如果明知或应当知道，则为“帮助犯”，如果不知，则为诈骗案件中的“证人”。

来源：新京报