北京市人民检察院近日通报，2017年度，北京市检察机关共受理金融犯罪审查逮捕案件889件1342人、审查起诉案件820件1480人，案件数量与涉案人数均呈上升趋势。其中，以互联网金融名义实施金融犯罪的情况日趋严重，以虚拟货币和区块链名义实施非法集资的行为也已开始出现。
据北京市检察院经济犯罪检察部主任姜淑珍介绍，2017年，北京检察机关受理金融犯罪审查起诉案件比2016年增长4.33%，涉案人数增长20.03%，上升趋势明显。其中，非法集资类案件呈现增长态势，全市检察机关受理的非法吸收公众存款审查起诉案件同比增长40.47%，集资诈骗审查起诉案件同比增长14.29%。从罪名上看，信用卡诈骗罪占全部金融犯罪案件的47.80%，其次为非法吸收公众存款罪，占36.83%。从地域分布上看，拥有CBD等商务核心区的朝阳区，非法吸收公众存款案件占全市的66.23%，而拥有各大银行总部的西城区，信用卡诈骗案件最多。
姜淑珍说，从近年来的情况分析，打着“互联网金融”等新热点名义的金融犯罪增多，迷惑性强、危害性也更大。例如，假借P2P名义搭建自融平台，通过发布虚假的债权转让项目为自身融资的案件逐年增多。以虚拟货币和区块链名义实施非法集资的行为也开始出现。此外，非法集资案件数量持续增长，由于此类案件往往在资金链无法返还投资者本金及许诺利息时案发，实践中追赃减损极其困难。
检察机关办理金融犯罪案件，面临着调查取证难、法律适用争议多等问题。例如非法集资类案件，罪与非罪、集资诈骗罪与非法吸收公众存款罪的此罪与彼罪，个人犯罪与单位犯罪等争议，都较为常见。与此同时，金融法律规范对金融新业态如互联网金融等规制相对滞后，未对部分互联网金融业务性质和金融风险进行充分的提示，金融机构内控机制还需继续完善，从业人员职业风险教育尚需进一步加强。
针对金融犯罪的上述特点，北京检察机关探索专业化办案模式，建立专业化机构，积极探索专业同步辅助审查机制，即针对新型疑难复杂案件，由检察机关技术人员作为司法辅助人员，全程随办案组介入案件办理，为检察官提供内部专业意见，解决技术难题等工作手段，提升办案质效。北京市检察院建议完善金融监管法律制度，明确行政监管权责，建立全方位行政监管模式并加强监管力度。完善行政执法与刑事司法的衔接，形成对金融犯罪的打击合力，展开精准打击。
