12月19日，在2017中国深圳FinTech(金融科技)全球峰会上，深圳市金融办正式发布深圳市金融风险监测预警平台、深圳市地方金融监管信息系统，以加强对深圳20多万家类金融企业以及P2P网贷、小贷公司的监管。

　　首创海豚指数监管24.4万家类金融企业

　　在本次峰会上，深圳市金融办正式发布“深圳市金融风险监测预警平台”。该平台构建了7个子系统，包括金融风险监测预警系统、非法集资核心建模系统、舆情信息采集系统、线下数据采集系统、非法集资案件信息管理系统、举报线索管理系统和数据管理系统。而平台的核心则是“海豚指数”。

　　“海豚指数”将从合规性、收益率偏离、投诉举报、涉众传播、特征词命中等5个维度综合评估企业风险，通过海豚指数形象比拟金融风险等级，海豚指数越高，企业风险越大。当海豚指数大于60分时，表示风险很高，平台发出风险提示，建议约谈整改;当海豚指数大于80分时，平台发出高风险预警，建议移交线索，联合公安机关等部门进行处置。

　　目前，该平台已经上线试运行，全市24.4万家类金融企业已纳入监测。平台充分融合海量数据信息，定期对接深圳行政资源信息、投诉举报信息、公安信息、银行资金账户异动线索等数据，同时每日实时采集互联网公开信息，每天更新数据量达5000万条，切实解决传统金融监管模式监测预警难、数据信息汇总难和企业风险情况获取难等问题，实现动态监测预警高危风险企业，并通过协同机制给予精准打击。

　　事实上，早在今年10月10日，在深圳市金融工作会议上，深圳市就决定在金融办加挂地方金融监管局牌子，对当前相对分散的地方金融监管职能进行整合，进一步分离发展和监管职能。

　　利用区块链监管P2P网贷、小贷公司

　　为解决新兴金融业态无监管系统、无监管数据、风险底数不清的问题，经深圳市政府批准，今年深圳市金融办在国内率先开发建设“深圳市地方金融监管信息系统”，对深圳市P2P网贷、小额贷款公司、交易场所等新兴金融业态进行非现场监管。

　　“深圳市地方金融监管信息系统”有7大子系统，通过备案登记、监管督导、数据报送、数据储存、风险预警、企业评级、协同处置等功能，实现对地方金融业态的日常监管及企业“一企一界面”的全息画像。7大子系统以风险为抓手、数据为依托，相辅相成，构建起独具深圳特色的地方金融非现场监管体系。

　　此外，还依托地方金融监管信息系统设计了P2P网贷蜂巢(COMB)指数、小额贷款公司CAMEL+RR监管评级体系和交易场所FORCE指数。P2P蜂巢指数从信用风险、操作风险、管理风险、经营风险4个维度构建风险模型，形成14张基础报表，266项基础指标，45项一级衍生指标、24项二级衍生指标。

　　小额贷款公司CAMEL+RR评级体系从资本充足、资产质量、公司治理、盈利状况、流动性等5类风险指标，以及服务实体经济、社会责任两类附加指标7个维度进行全面评价。

　　交易场所FORCE指数将辖内交易场所分为金融资产类、区域股权类、商品类、其他类，从信用风险、合规风险、管理风险、经营风险4个维度进行风险评价，形成17张基础报表，28项一级指标和43项二级指标。通过以上指数和评级设计，深圳力争构建和完善地方金融监管系统的数据体系。

　　值得一提的是，深圳市金融办采用了新一代区块链技术，利用VP、NVP节点的分布式管理，以及PBFT的共识机制和C A的智能合约，确保监管数据的实时报送、不可窜改，实现利用RegTech技术对新兴金融广覆盖、多维度、穿透式的智能监管。

来源：和讯